金融專項行動助力制造業升級
金融為寧波制造企業轉型升級增添新動能。 （張正偉 攝）本報記者張正偉
通訊員陸雪蓮
此次開展的金融支持寧波建設“中國制造2025”試點示范專項行動，是在寧波加快推進“中國制造2025”試點示范建設的背景下，進一步促進金融要素整合，讓產業資本與金融資本互利共贏，促進實體經濟“兩鏈”風險有效化解、融資成本穩步下行。
以行動促扶持
此次方案抓住制造業創新發展的關鍵與核心，深入探索具有寧波特色的金融支持路徑，並明確“擴總量”“調結構”“抓項目”“減負擔”“優服務”五大任務，開展15項專項行動。
在當前經濟形勢下，擴大融資仍是促進實體經濟發展的首要任務。此次專項行動明確瞭全市工業企業貸款占比在30%以上的“硬杠子”，同時擴大制造企業直接融資規模。
為瞭實現這一目標，各銀行業金融機構將結合自身實際確定合理的工業貸款增長目標，逐級分解到各管理部門和經營單位；各銀行在甬分支機構充分運用總行直貸、系統內外銀團貸款等方式，為制造企業轉型發展提供資金。拓寬企業多元融資渠道，積極運用理財資金、同業業務、產業基金等形式滿足企業個性化融資需求；發揮多層次資本市場的作用，大力推動企業掛牌和上市，擴大信貸資產證券化發行規模；運用直接融資租賃、經營性租賃、售後回租等方式支持企業技術改造、產品研發、設備購置和財務優化。
此次對制造企業的融資不搞“一刀切”，而是以智能經濟為重點，加大對“3511”產業體系的資金投入。各銀行業金融機構台中腳底按摩將依托智能裝備產業園區、數字化車間、智能工廠示范項目建設，實施單獨的授信政策，采取差異化考核激勵措施，運用市、縣兩級科技信貸風險池基金，促進全市科技貸款穩步增加。增加綠色金融供給，推動傳統制造企業改造升級；支持符合產業發展導向、積極主動調結構的優質制造企業開展境內外兼並重組，圍繞寧波制造業單項冠軍培育工程推廣各類投貸聯動、股債結合的金融產品。
建設“中國制造2025”試點示范城市，重大項目、重大產業的融資需求非常大。全市銀行業金融機構在此次專項行動中將集中資源抓項目，加大對稀土磁性材料、高端金屬合金材料、石墨烯、光學電子、工業物聯網等八大細分產業，以及智能制造、綠色制造、質量品牌標準等八大重點工程的資金保障力度。
對重大項目開通金融支持“專屬通道”，提供“一站式”金融服務；組織各銀行支行行長（以上）級高管人員“一對一”聯系重點企業，配備專屬客戶經理定期走訪，提供個性化解決方案。加大中長期貸款投入，支持企業技術改造、基礎設施建設等；積極引入保險資金參與重大項目建設，開展與投資基金、信托公司、證券公司、融資租賃公司的合作，運用PPP等模式擴大民間資本的參與面。
全市銀行業金融機構還將通過精準服務和創新協同，提高金融服務能力和水平。針對一些企業出現的融資難、融資貴問題，相關銀行業金融機構將在利率市場化的大背景下，適當實行利率優惠；嚴禁不合理的貸款條件和收費項目，木野養生會館-官方網站減輕小微制造企業資金周轉壓力；對制造企業的貸款利率加以合理確定；加強與政策性融資擔保公司的合作，幫助企業降低融資門檻；由主辦銀行牽頭、債權銀行配合，對困難企業進行“一企一策”幫扶；對有品牌、有訂單、有效益但暫時出現流動性緊張的企業繼續給予信貸支持；對長期虧損、失去清償能力或環保、安全生產不達標且整改無望的企業，堅決壓縮並有序退出相關貸款。
“輸血”小微企業不動搖
目前，全市60%以上的制造業貸款投向小微企業。針對近年來小微金融服務出現的一些問題，人行寧波市中心支行先後兩次出臺優化小微企業金融服務的政策意見，引導小微企業貸款企穩回升。去年，全市小微企業貸款同比增長7.2%，高出同期各項貸款1.7個百分點。
筆者從人行寧波市中心支行相關管理部門獲悉，對小微制造企業的金融支持是這次專項行動的另一重點。據介紹，未來，我市銀行業金融機構針對制造企業的小微金融服務將從三個方面著手：繼續開展“小微企業三年成長計劃”；有針對性地加大對成長型小微企業的扶持力度，分層次做好“個轉企”“小升規”的金融服務工作；在全市金融系統開展小微企業應收賬款融資專項行動，依托供應鏈拓寬小微企業的融資渠道。
持續創新優化服務
“中國制造2025”試點示范城市建設涉及的金融支持領域面腳底按摩廣點多，需要通過組織創新、產品創新、還款方式創新等一系列行動來提高服務的針對性。
為此，我市銀行業金融機構將通過建立專業支行，配備專項額度、專業團隊、專門產品來服務某一領域的金融需求。針對科技創新需求，我市將開辦科技支行，重點發展投貸聯動、孵化貸、風險池融資等業務。目前，我市已有2傢科技支行和200餘傢小微支行或專營中心。下一步，人行寧波市中心支行還將引導銀行業金融機構新設或改造科技支行、小微支行，圍繞項目審查、行業研究、風險識別等方面提升專業服務水平。
此次專項行動，我市銀行業金融機構將進行一系列的產品創新，滿足制造企業的融資需求。在知識產權質押融資方面，我市制造企業可將自主擁有的專利權、商標專用權、工業版權等作為有效抵押物，向銀行申請資金支持。在應收賬款質押融資方面，今年，我市將開展“應收賬款融資專項行動”，推動開展質押融資、保理托收等業務。此外，產業基金、政策性銀行和部分大型銀行將發揮其總行的優勢，推薦相關項目進入制造產業基金項目庫。融資租賃企業將通過直接租賃、售後回租等形式，幫助制造企業引進大型設備、優化資產結構、做好財務規劃。
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